Банки стали вимагати більше інформації від клієнтів

Блокувати картки Нацбанк не просив.

Національний банк України (НБУ) вимагає від банків найближчим часом провести ідентифікацію своїх клієнтів.

Про це повідомила прес-служба НБУ на офіційній сторінці в Facebook.

У НБУ зазначили, що останнім часом українці почали отримувати листи від банків про проходження ідентифікації. Наприклад, банки просили протягом певного часу звернутися з паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу) у відділення банку для проведення додаткового уточнення інформації щодо ідентифікації.

Нацбанк відзначає, що ще восени 2014 року було прийнято закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом". Банки повинні були провести ідентифікацію своїх клієнтів до кінця 2015.

"Закон вимагає від банків регулярної ідентифікації клієнтів. Це міжнародна практика – банки повинні знати своїх клієнтів, як фізичних, так і юридичних осіб. В першу чергу, це допомагає в боротьбі зі схемними операціями і відмиванням грошових коштів", – пояснили в НБУ .

Крім того, Нацбанк просить банки провести саме ідентифікацію клієнтів і не вимагає блокування карток фізичних осіб.

Як повідомлялося, банки почали блокувати банківські карти за "дивні" доходи. Фінансовий аналітик Ігор Шевченко вважає, що в зв'язку з тим, що банківська система зараз зазнає збитків, бо не працює основне джерело доходів – кредитування, банки не тільки стануть ще ретельніше перевіряти клієнтів, але і скоротять якість обслуговування і, ймовірно, почнуть підвищувати тарифи за свої послуги.
Бажаєте дізнаватися головні новини Луцька та Волині першими? Приєднуйтеся до нашого каналу в Telegram!